El auge de las criptomonedas en América Latina ha incrementado el fraude, especialmente en Argentina. Sumsub ofrece soluciones clave como verificación de identidad y monitoreo, mientras que la inteligencia artificial y nuevas regulaciones son esenciales en la prevención del fraude cripto.
En esta entrevista a Daniel Mazzucchelli, Director de expansión de Sumsub en Latinoamérica, el experto desvela el arduo trabajo que la compañía que representa realiza para evitar la ciberdelincuencia en el campo de las criptomonedas.
¿Cuáles son los principales factores que han contribuido al aumento de fraudes en el sector cripto en América Latina, y cómo han afectado a la industria en Argentina?
El aumento de fraudes en el sector cripto en América Latina se debe principalmente a la rápida adopción de criptomonedas y a la falta de regulaciones consistentes. En Argentina, donde la inflación ha impulsado a muchas personas a buscar en las criptomonedas un refugio financiero, plataformas como Binance reportan que cerca de 3 millones de argentinos utilizan estos servicios. Esta popularidad también ha atraído a delincuentes que explotan el desconocimiento sobre la seguridad digital.
Ante este escenario, es crucial adoptar soluciones integrales de verificación como las que ofrece Sumsub, que incluyen servicios de KYC (Conoce a Tu Cliente), KYB (Conoce a Tu Negocio) y monitoreo de transacciones. Estas herramientas son esenciales para proteger a los usuarios a lo largo de todo su recorrido y ayudar a las empresas de cripto y Fintech a reducir el fraude digital, garantizando así una experiencia segura y fluida para los clientes.
Desde su perspectiva, ¿cuál es el rol de la inteligencia artificial en la prevención del fraude en el ecosistema cripto? ¿Qué ventajas y limitaciones ofrecen estas herramientas?
La inteligencia artificial (IA) desempeña un papel crucial en la prevención del fraude dentro del criptoecosistema, principalmente por su capacidad para analizar grandes volúmenes de datos y detectar comportamientos anómalos en tiempo real. Esto no sólo mejora la eficiencia y reduce los errores humanos, sino que también permite a las plataformas adaptarse y responder rápidamente a las amenazas emergentes.
Sin embargo, las herramientas de IA también se enfrentan a retos significativos, como la dependencia de datos precisos para evitar falsos positivos y su vulnerabilidad a ser manipuladas por agentes maliciosos. Además, la desconfianza pública en la automatización puede limitar su adopción. La única forma de combatir el fraude generado por IA es con soluciones avanzadas basadas en IA. Hoy en día, el uso de la tecnología de IA es una necesidad, no una opción.
¿Qué soluciones innovadoras ha implementado Sumsub para mitigar el fraude en el sector cripto, y cómo funcionan en la práctica?
En Sumsub, implementamos una solución de verificación de ciclo completo que protege cada punto de interacción del usuario en una plataforma cripto. Nuestra tecnología de verificación de identidad, que incluye análisis de documentos y biometría, permite a las empresas detectar manipulaciones y fraudes en tiempo real. Al utilizar nuestras herramientas de KYC, KYB y monitoreo de transacciones, las empresas no solo reducen riesgos de fraude, sino que también mejoran la incorporación y la confianza del usuario.
¿Cómo perciben en Sumsub la evolución de los riesgos y desafíos en el sector cripto? ¿Cuáles considera que son los más apremiantes en el contexto actual?
En Sumsub, reconocemos que los desafíos en el sector cripto están en constante evolución, especialmente con el aumento del uso de tecnologías disruptivas como la inteligencia artificial, que facilita la creación de identidades falsas y deepfakes. Nuestro informe destaca un incremento del 128% en el uso de deepfakes para fraudes durante el último año, reflejando la sofisticación creciente de las tácticas fraudulentas.
Ante estos desafíos, es esencial implementar sistemas de verificación completos que no solo protejan a los usuarios, sino que también aseguren el cumplimiento con las normativas locales e internacionales. Nosotros seguimos estándares rigurosos como los del GAFI, FINMA y FCA para adaptarnos eficazmente a los requisitos regulatorios. Además, considerando que Argentina podría implementar en los próximos años la normativa mundial sobre Travel Rule, las empresas enfrentarán el reto de cumplir con este requisito, lo que hará indispensable el asesoramiento y la asistencia de expertos para garantizar una adaptación adecuada.
Los riesgos más críticos que enfrentamos incluyen el manejo del fraude avanzado y el cumplimiento normativo, que requieren una vigilancia constante y adaptación a las regulaciones cambiantes. La protección efectiva de los usuarios y la innovación tecnológica son fundamentales para mantener la confianza y seguridad en el ecosistema cripto.
¿Cuál considera que es el papel de los encuentros y foros especializados en la concientización y capacitación sobre fraudes en la industria?
Los encuentros y foros especializados desempeñan un papel indispensable, ya que se concentran esfuerzos para intensificar la conciencia sobre los riesgos de fraude y enriquecer el conocimiento sobre métodos avanzados de detección y prevención. Estos eventos catalizan la adopción de prácticas robustas y fomentan una cultura de seguridad y colaboración al reunir a expertos y líderes de industria que permiten una transferencia directa de estrategias efectivas y conocimientos actualizados, en un entorno tan dinámico y retador como el cripto. Estas iniciativas no solo priorizan, sino que también consolidan la seguridad como un pilar fundamental dentro de las organizaciones, fortaleciendo todo el ecosistema contra las amenazas emergentes al fomentar una cultura antifraude.
¿Cuáles son los principales desafíos que enfrentan las empresas de tecnología financiera para asegurar un cumplimiento normativo sólido mientras mitigan los riesgos de fraude?
Cumplir con normativas complejas y variables en cada región sin afectar la experiencia del usuario ni los procesos operativos es el mayor desafío. Sumsub, con tasas de conversión superiores al 94 % en varios países, demuestra que para superar estos retos es crucial invertir en tecnología avanzada para mejorar la detección y prevención de fraudes, trabajar con entidades regulatorias y contar con una cultura organizacional que priorice la ética, transparencia y responsabilidad en todas las operaciones.
